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21世纪经济报道记者李域报道

10月18日晚，有“投行贵族”之称的中金公司( 601995.SH，3098.HK )举行“2021中金财富1018发布会”，发布中金财富业务发展成果、市场视角和大规模资产配置建议。

作为中国第一家中外合资投资银行，中金公司在服务大项目上获得业内“首投”荣誉，但随着注册制等改革的深化，证券公司投资的传统通道作用逐渐弱化，投资的服务价值、定价能力、筹资能力更加受到市场重视。

同时，财富管理进入黄金赛道，期待银行、券商、基金、第三方平台在这个市场上奋斗，抓住大资本管理的历史机遇。

2021年7月，中金公司宣布将国内财富管理业务转移至中金财富，中金财富作为子公司开展财富管理业务，中金公司作为母公司开展投行、股份、固收、资源管理、私募等业务。 那么，调整了组织结构的中金财富业绩如何？

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转型综合券商

中金公司成立于1995年，成立后，公司股权经历了一系列变化。

前两大股东是中国建设银行和摩根士丹利，分别持有42.5%和35%的股份。

2015年，中央汇金投资有限责任公司持有中金公司28.45%的股份，成为中金公司第一大股东。

2016年11月，中金公司宣布以人民币167亿元从中央汇金收购中投证券。 2017年收购完成后，中投证券成为中金公司全资子公司。

业内人士表示，2017年以前，中金公司的主要客户是服务机构客户和高净值客户。

2021年7月，公司时隔4年整合财富管理业务部门落地，中金财富(前身为中投证券)作为子公司开展财富管理业务。

华创证券非银团队认为，中金公司的经纪业务侧重于机构经纪和高净值客户财富管理，中金财富则侧重于服务零售客户。 此次业务整合的核心是整合组织、高净值、长尾客户经纪业务，有利于业务的集中管理，提高业务的统一性和协同性，通过资源的集中投入降低成本。

截至2020年底，Choice数据显示，业内共有16家证券公司下属营业部超过200家。 排名前三的分别是中国银河、方正证券和国泰君安，下属营业部数量分别为492家、347家和343家。

中金营业部207家，在业内排名第15，略低于中信证券。

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财富管理数字化转型

中金公司相关负责人表示，中金财富作为中金公司全资子公司，完成了中金公司财富管理业务的全面整合。

目前，中金公司已将从事国内财富管理业务的20多个营业部(包括其资产和负债)全部划转至中金财富。

参照国际实践经验，中金财富完成了战略性组织结构改革。 成立“三大部落两大中心”全敏捷组织，开始全面数字化转型。

麦肯锡的一份研究报告指出，在疫情爆发前，我国财富管理行业已经呈现出显著数字化趋势的疫情催化下，投资者的交易、咨询、获取信息习惯将发生更不可逆转的变化，财富管理机构必须顺应时势走在数字化前沿

麦肯锡从全球领先的财富管理机构数字化转型实践中发现，一次成功的转型需要几年时间，数字化转型战略与商业战略高度一体化，以提升客户体验为终极目标，实现数字化战略的

目前国内证券行业正在从传统的经纪业务模式向以产品销售为导向的财富管理战略转型，近年来提出了买方投资的概念。

对此，中金财富产品解决方案执行总监、董事总经理梁东擎表示：“财富管理业务发展新格局下的新投资，是立足客户利益的买方投资，应该用合理的方式让客户进行合适的资本市场等大规模资产配置。”

2021年，中金财富上半年财富管理客户资产约2.79万亿元，同比增长8%，其中高净值个人客户资产约7284亿元，同比增长8%； 上半年产品保有量突破2000亿元。

截至10月18日，“中国50”、“小微50”和“A基金投资”、中金全球家族办公室协调设立的家族信托等买方投资类产品持有量超过666亿元。

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机构逐鹿财富管理赛道

目前，财富管理是中国金融生态系统中增长最快的领域之一。

高盛研究部预测到2025年，潜在市场将从2020年的280亿美元增加到580亿美元(国内520亿美元，国外60亿美元)。

事实上，证券公司、银行、基金、第三方投资机构等都在积极布局财富管理业务，迎来了大资本管理时代。

光大证券认为，财富管理是一门长期课程，具有占用资本少、发展迅速、业绩稳定等优点，是重要的轻资产业务和转型方向，财富管理或零售业务占比高的金融机构一般在资本市场上享有较高的溢价。

对此，中金富表示，证券行业财富管理的变革，需要从卖方思维向买方思维转变，必须把客户利益与投资顾问利益的深度联系起来，为了短期利益而牺牲客户利益，才能真正实现知行合一。

预计各类金融机构“各显神通”，逐鹿管理套餐。

高盛研究部表示，目前稳定的银行和证券公司主导代销渠道，但新兴的在线平台和第三方理财机构正在利用针对不同客户群体的定制服务扩大市场份额。 由于公募基金和私募基金比其他资产增长更快，基金销售是推动高利润率业务增长的关键。 随着理财规模和理财收入潜在市场的扩大，高盛预计到2025年在线证券公司的市场份额将扩大到20%左右。

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